重磅！悦保科技“保险中介信息化系统”上线啦！

发布时间：2021-06-01

好消息！悦保科技自主研发的“保险中介信息系统”上线啦！

随着保险中介信息化整改期限的临近，如何做好信息化合规，成为保险中介及兼代机构的“头等”大事。但由于技术实力限制、不了解政策要求，部分中介机构面临迷茫、压力大的困局，难以开展信息化合规工作。

针对保险中介及兼代机构的痛点，悦保科技正式推出保险中介信息化系统，满足保险中介机构信息化合规、业务拓展、成本可控等核心需求，并提供基础版、标准版、旗舰版等三个版本，让中介机构可以按需选择合适的版本。

#1 紧抓政策要求，悦保科技引领保险中介信息化

作为领先的保险科技创新服务商，悦保科技在监管部门下发《保险中介机构信息化工作监管办法》（以下简称《办法》）后，即着手组建信息化系统研发小组，详细分析《办法》的各项要求，了解业务系统、财务系统、人员系统等功能配置，以及数据对接、技术规范、监管标准等内容。

△图：《保险中介机构信息化工作监管办法》

通过对比《办法》合规要求与现有车险云平台的差异，分析业内保险中介及兼代机构的具体需求，悦保科技逐步拟定优化升级的要点，对车险云平台进行系统升级，并推出全新的“保险中介信息化系统”，为广大保险中介机构提供全面的信息化系统服务。

△图：悦保科技信息化平台获得国家等保三级认证

依据监管政策及中介业务需求，悦保科技紧抓以下要点，引领保险中介信息化合规潮流。

1. 满足信息化合规政策要求，率先申请“国家信息系统安全等级保护三级认证”；

2. 系统功能全面，切合车险中介、兼业代理复杂多样的业务场景，涵盖各类机构的差异化需求；

3. 提供不同版本，为保险中介机构量身定制信息化系统，减少机构合规成本，推动业务增长。

#2 贴合业务场景，满足中介机构的差异化需求

贴合保险中介及兼代机构复杂多样的业务场景，悦保科技"保险中介信息化系统"提供基础版、标准版、旗舰版等三个版本，满足不同机构的差异化需求。在符合信息化合规的前提下，机构可根据自身的业务场景、功能需求、成本预算等因素，选择适合的版本，以最优的方式实现政策合规与业务增长两个目标。

△图：悦保中介信息化系统-三个版本配置

其中，基础版可满足信息化合规的基本要求，标准版提供信息化合规+车险电脑出单功能，旗舰版则提供信息化合规+保险中介业务全场景数字化运营。

△图：保险中介信息化系统后台

悦保科技-保险中介信息化系统功能配置

协议管理：支持新增签约保司协议，包括日期、地区、机构名称等字段；支持合作保险公司管理

产品中心：切合保险中介多产品运营的场景，涵盖财险产品、寿险产品管理，以及工号管理

出单中心：提供车险移动出单、电脑出单、抓单管理

营销管理：全方位的营销辅助，支持营销短信、电呼记录、电呼统计

进店管理：实现基盘客户增量，包括进店列表、进店统计、摄像头管理

客户管理：全流程客户跟进管理，包括客户列表、我的客户、客户导入

业务管理：提供报价记录、订单管理、车险保单、新非车保单、寿险保单等功能，满足多业务体系的保险中介及兼业代理管理需求

财务管理：提供台账管理、手续费结算、佣金结算、收款管理、付款管理、车险政策等功能

统计报表：监管汇报与业务分析两不误，支持监管报表、业务统计、业绩分析、客户统计、转化漏斗等功能

组织管理：提供机构管理、角色设置、人员管理、销售人员管理等功能，满足人员系统要求

系统管理：提供系统设置、跟进设置、账单管理、账单明细、续保记录等功能

考虑到中小保险中介及兼代机构的技术实力、成本限制、上线周期等因素，悦保科技“保险中介信息化系统”提供私有化部署、合作开发和购买云服务等多种服务方式，帮助中介机构以最小成本、最短周期、最优效果实现信息化合规。

同时，凭借多年来专注于保险科技的丰富研发经验，悦保科技深刻了解保险公司、监管机构的系统要求，具备丰富的系统对接经验，帮助保险中介机构完成保险公司、监管机构的接口对接要求。

△图：业务模型：信息化合规+精细化运营+一站式管理

对比同类系统，悦保科技-保险中介信息化系统具有如下优势：

1. 流程闭环：支持全险类保单录入、财务结算、监管报表等保险信息化全流程管理；

2. 兼容性：支持对接人力资源管理、财务管理系统，实现业管系统、财务系统、人管系统之间的数据，匹配一致，相互验证；

3. 强连接：已打通多家保司API接口，实现与保险公司的系统互通、业务互联、数据对接；

4. 多版本：不同版本可供选择，满足保险中介各类业务场景需求；

5. 高性价比：兼顾业务发展与合规要求，高性价比，对接简单。

悦保车险云平台已合作客户，可根据自身业务需求，选择配置“保险中介信息化系统”的功能，进一步满足信息化合规的要求，助推机构业务扩展，提高运营效率，促进业绩增长。